محلل أعمال مالية

تولى محلل الأعمال المالية (Financial Business Analyst) مسؤولية إعداد وتحليل وتطوير تقارير الإدارة بشكل مستقل على مستوى المجموعة ووحدات الأعمال التابعة لها. ويتولى إعداد تقارير قائمة الدخل الشهرية (P&L)، ودعم عمليات إعداد الميزانية والتنبؤات المالية، وتحليل الأداء، وإعداد العروض والتقارير المقدمة للإدارة.

كما يقوم بتحويل البيانات المالية والتشغيلية إلى رؤى واضحة تدعم الأعمال، ومراجعة النتائج والتحدي فيها عند الحاجة، وتطوير التقارير الدورية من خلال توحيدها وأتمتتها والاستفادة الفعّالة من أنظمة ERP وأدوات ذكاء الأعمال والأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

المسؤوليات الرئيسية

1. إعداد قائمة الدخل الشهرية والتقارير الإدارية

• إعداد تقارير قائمة الدخل الشهرية (P&L) بدقة للشركات والقنوات ووحدات الأعمال المكلف بها، ضمن الجداول الزمنية المتفق عليها.
• مطابقة التقارير الإدارية مع دفتر الأستاذ العام والتحقق من الفروقات الجوهرية بالتنسيق مع قسم المحاسبة.
• الحفاظ على خرائط التقارير، وآليات التوزيع، وهياكل دليل الحسابات، وقوالب التقارير الموحدة وتحديثها.
• إعداد ملخصات واضحة للأداء الشهري لمدير المالية، واللجنة التنفيذية، وتقارير مجلس الإدارة.

2. التخطيط المالي والتنبؤات

• دعم إعداد الميزانيات السنوية، والتنبؤات المتجددة، ونماذج السيناريوهات بالتنسيق مع مسؤولي وحدات الأعمال.
• مراجعة الافتراضات المتعلقة بالمبيعات، وهامش الربح الإجمالي، والمصروفات التشغيلية، ورأس المال العامل، والتدفقات النقدية، ومناقشتها عند الحاجة.
• متابعة الأداء الفعلي مقارنة بالميزانية والتوقعات والسنة السابقة، وتقديم تحديثات موثوقة للتوقعات المستقبلية.
• إعداد تحليلات الحساسية وتحليلات "ماذا لو" لدعم القرارات التجارية والتشغيلية.

3. تحليل أداء الأعمال والربحية

• تحليل الإيرادات، وإجمالي الربح، والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA)، وصافي الربح، والهوامش، والمصروفات، والعوامل التشغيلية الرئيسية.
• تقييم الربحية حسب الشركة، أو القناة، أو العميل، أو الفئة، أو المنتج، أو المتجر، أو المشروع، أو أي بُعد آخر ذي صلة.
• تحديد الأسباب الجذرية للفروقات وتحويل النتائج إلى إجراءات عملية للإدارة.
• تقييم العروض الترويجية، والتسعير، وحركة المخزون، والمبادرات التجارية، والطلبات الخاصة المتعلقة بالأعمال حسب الحاجة.

4. دعم رأس المال العامل والتدفقات النقدية

• تحليل المخزون، والذمم المدينة، والذمم الدائنة، والعوامل المؤثرة في دورة التحويل النقدي، وتسليط الضوء على المخاطر الناشئة.
• دعم التنبؤات الأسبوعية والشهرية للتدفقات النقدية من خلال التحقق من التحصيلات والمدفوعات المتوقعة والافتراضات الرئيسية.
• متابعة المخزون بطيء الحركة، والذمم المدينة المتأخرة، والتزامات الموردين، وأي تعرضات جوهرية أخرى في الميزانية العمومية.
• التنسيق مع الخزينة، وسلسلة الإمداد، والفرق التجارية، والمحاسبة لتحسين دقة التوقعات والمتابعة.

5. جودة البيانات والتنسيق بين الإدارات

• التحقق من البيانات المصدر ومطابقة المعلومات بين نظام تخطيط موارد المؤسسة (ERP)، وأنظمة المبيعات والمخزون وشركات التوصيل وغيرها من الأنظمة التشغيلية.
• العمل بشكل وثيق مع قسم المحاسبة لضمان اكتمال المعاملات وتصنيفها بشكل صحيح وجاهزيتها للتقارير الإدارية.
• التعاون مع الفرق التجارية، والعمليات، وسلسلة الإمداد، وتقنية المعلومات، والشركات التابعة لفهم العوامل المؤثرة في الأداء.
• المتابعة بشكل مستقل للبيانات الناقصة، والفروقات غير المحلولة، وبنود الإجراءات حتى إغلاقها.

6. أتمتة التقارير ولوحات المعلومات

• أتمتة التقارير والتحليلات الدورية باستخدام Excel المتقدم، وPower Query، وPower BI وغيرها من الأدوات المعتمدة.
• تطوير نماذج التقارير بحيث تكون قابلة للتكرار، ومضبوطة، وسهلة التحديث، وأقل اعتمادًا على العمل اليدوي.
• دعم دمج بيانات Dynamics 365 في لوحات المعلومات والتقارير الإدارية الموحدة.
• استخدام الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي بشكل مسؤول لتسريع عمليات التحليل والتوثيق وإعداد التعليقات والعروض التقديمية.

7. الضوابط والتحسين المستمر

• الحفاظ على آليات مراجعة واضحة، وتوثيق، ومسارات تدقيق للنماذج المالية والتقارير الإدارية.
• تحديد الثغرات في التقارير، والعمليات غير الفعّالة، ونقاط الضعف في الضوابط، واقتراح تحسينات عملية.
• ضمان اتساق التعريفات، وخرائط البيانات، واحتساب مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) بين الشركات والفترات المالية.
• دعم التحليلات المالية الطارئة والمشاريع الاستراتيجية التي يكلّف بها مدير المالية.

المؤهلات المطلوبة

• درجة البكالوريوس في المالية، أو المحاسبة، أو الاقتصاد، أو أي تخصص ذي صلة.
• تُعد شهادات CMA أو ACCA أو CPA أو CFA أو FMVA أو أي مؤهل مهني مشابه ميزة إضافية.
• خبرة من 4 إلى 7 سنوات في التخطيط والتحليل المالي (FP&A)، أو التقارير الإدارية، أو تحليل الأعمال، أو التمويل التجاري، ويفضل أن تكون في بيئة تضم عدة شركات.

المهارات المطلوبة

• فهم قوي لقائمة الدخل (P&L)، وإعداد الميزانيات، والتنبؤات المالية، والتدفقات النقدية، ورأس المال العامل، والقوائم المالية.
• القدرة المثبتة على إعداد التقارير الإدارية بشكل مستقل وشرح أداء الأعمال لأصحاب المصلحة من الإدارة العليا.
• مهارات متقدمة في Excel، بما يشمل النمذجة المالية، وPower Query، والجداول المحورية (Pivot Tables)، ومطابقة البيانات.
• خبرة عملية في أنظمة ERP، مع أفضلية قوية للخبرة في Dynamics 365.
• المعرفة بـ Power BI والقدرة على تحويل متطلبات الأعمال إلى لوحات معلومات عملية تُعد ميزة إضافية.
• قدرة تحليلية قوية، وفضول مهني، وروح عالية من المسؤولية، والقدرة على مراجعة البيانات والافتراضات ومناقشتها بشكل بنّاء.
• مهارات واضحة في التواصل الكتابي والشفهي، بما في ذلك إعداد التعليقات المالية الموجزة والعروض التقديمية.
• القدرة على إدارة المواعيد النهائية، والعمل عبر عدة شركات، ومتابعة المشكلات حتى الوصول إلى حل وإغلاقها.